Défiscaliser immobilier étranger

Investir à l’étranger est toujours source de revenus exceptionnels. En effet, la différence entre les législations profite énormément aux investisseurs les plus téméraires. C’est notamment le cas de l’investissement locatif en Outre-mer. L’Etat français propose d’ailleurs des dispositifs de défiscalisation immobilière incitant de plus en plus les citoyens à investir dans ces territoires. Malgré le miroitement des avantages fiscaux, il faut, cependant, faire attention aux pièges d’un tel investissement. Pour en savoir plus à ce sujet, consultez notre article : quelle est le piège de la défiscalisation immobilière ?

Pourquoi défiscaliser dans l’immobilier?

Le monde des affaires continue d’évoluer. Tout le monde tente de trouver le moyen lui permettant d’avoir une ressource financière continue et fiable. La souscription en assurance vie est, par exemple, un concept très prisé. Et les investissements immobiliers commencent également à être populaires. En effet, le marché immobilier est tendu en France, les demandes locatives sont largement plus élevées que les offres. C’est ce qui attire les investisseurs. Ils perçoivent immédiatement la rentabilité du secteur.

Toutefois, investir dans l’immobilier nécessite le respect de certaines conditions si l’on souhaite réellement garantir une rentabilité financière stable et abondante. Ce sont surtout les conditions imposées par les lois de défiscalisation immobilière, lesquelles sont mises en place pour encourager les particuliers à investir dans l’immobilier. En effet, en contrepartie de leur capital investit dans l’immobilier, l’Etat leur accorde des réductions sur leur impôt sur le revenu. Parmi ces dispositifs de défiscalisation immobilière, on note les plus célèbres la loi Pinel, la loi Malraux, la loi Duflot, la loi Monument Historique, la loi Girardin, etc. D’autres systèmes fiscaux permettent aussi de réduire les impôts comme les statuts LMNP ou LMP et le déficit foncier.

Les avantages fiscaux varient d’un dispositif à un autre. Ils vont de l’ordre de 11% à 21% de réduction des impôts sur les rentes foncières réalisées par l’investisseur en une année d’exercice. Et ce qui est intéressant, c’est que l’on peut investir dans ce secteur sans capital de départ. Avec le système Pinel, par exemple, les institutions financières accordent facilement un crédit immobilier car la durée concernant l’engagement de location constitue une garantie infaillible. En effet, le remboursement du prêt est assuré par les loyers perçus par l’investisseur.

Pour savoir combien de réduction sur l’impôt sur le revenu pouvez-vous obtenir avec la mise en location de votre résidence principale, il est toujours préférable de se faire conseiller par un gestionnaire de patrimoine qualifié. Et pour comprendre les enjeux de l’investissement dans le locatif, découvrez également d’autres informations utiles dans notre article : qu’est-ce que la loi Duflot ?

Pourquoi défiscaliser un bien immobilier à l’étranger ?

Le point exceptionnel avec l’investissement immobilier, c’est que vous n’êtes pas obligés de rester en Métropole pour placer votre argent. En effet, il est possible d’investir à l’étranger, et de bénéficier des mêmes avantages fiscaux proposés par les dispositifs de défiscalisation immobilière. Vous pouvez notamment investir dans les DOM-TOM avec la loi Pinel et la loi Girardin. Et en plus, les taux de réduction sont beaucoup plus élevés dans ces territoires d’Outremer. Cela peut aller jusqu’à 32% de réduction fiscale.

Ainsi, un Français peut investir en patrimoine immobilier ou mobilier à l’étranger. Pour gérer son investissement, il a le droit d’ouvrir un compte bancaire dans les pays concernés. La circulation des capitaux sont libres, et les changes ne sont plus contrôlés. Par contre, les ouvertures, le fonctionnement, les clôtures de compte sont à mentionner sur la déclaration annuelle des impôts du 1er janvier au 31 décembre. Ce qui veut dire que les revenus sont à déclarer en Métropole pour être bénéficiaire de la réduction fiscale.

Ainsi, même à l’étranger, les rendements des investissements en biens immobiliers sont imposables. Le calcul de l’impôt à payer est basé sur la totalité des revenus fonciers. Si une personne fait construire ou achète un logement et le met en location, que le logement soit utilisé en tant que résidence principale ou secondaire, ses revenus locatifs sont imposables. Il arrive, parfois, qu’une exception survient s’il existe des conventions entre le pays de l’investisseur et les pays étrangers où il a investi. Avant de vous engager dans un investissement dans l’immobilier à l’étranger, demandez d’abord conseil à un professionnel pour qu’il puisse vous informer des éventuelles conventions existantes entre la France et votre pays d’investissement.

Comment défiscaliser un bien immobilier à l’étranger ?

Pour défiscaliser des biens immobiliers à l’étranger, vous pouvez opter pour deux choix :

• investir vous-même en vous occupant de la gestion locative ;
• investir dans des sociétés civiles de placement immobilier (SCPI).

Si vous vous lancez dans un investissement locatif à l’étranger, il faut suivre les étapes suivantes :

• Faire le bon choix du pays où s’implanter ;
• S’informer de toutes les formalités dans le ou les pays d’investissement ;
• Connaître le régime d’imposition des plus–values immobilières;
• Choisir une zone d’implantation pour la construction ou l’achat de l’immeuble ;
• Mettre en location l’immeuble, avec obligation de rédiger un contrat de bail dans lequel il faut inscrire les loyers perçus considérés comme revenus locatifs.
• Déclarer les impôts chaque année.

Vous pouvez aussi choisir d’investir dans les sociétés civiles de placement immobilier ou SCPI. En effet, ce mode d’investissement est plus sûr. L’avantage est que la gestion est plus souple. Vous n’avez pas besoin de gérer la location : construction, travaux d’entretien, recherche de locataire, déclaration des impôts… Et grâce à vos parts investies dans les SCPI, vous percevez systématiquement vos bénéfices. C’est bien plus facile !

Notez toutefois qu’un investissement peut présenter des risques. En vous ouvrant à d’autres pays, vous vous exposez à ces risques. Mais, vous pouvez compter sur l’expertise d’un gestionnaire de patrimoine pour guider votre investissement et minimiser ces risques.

Nos autres articles peuvent également vous aider :

• Comprendre le fonctionnement du déficit foncier et les différentes manières d’optimiser son investissement: faut-il investir dans le LMNP ?
• Comment choisir l’investissement le plus prometteur en termes de revenus fonciers : doit-on privilégier un immobilier neuf ou ancien pour un premier achat?
• Investir dans une résidence principale, tout ce qu’il y a à savoir : tout sur la cuisine équipée et loi Pinel !