- Un conseil en gestion de patrimoine vous aide à avoir une vision d’ensemble de votre patrimoine.
- Il vous apporte des informations primordiales sur les besoins, les charges et les actifs relatifs à votre investissement.
- Un conseil en gestion de patrimoine est donné par un cabinet de conseil en gestion de patrimoine. Autrement dit, ce sont des professionnels expérimentés qui vous conseillent.
- En somme, ce conseil en gestion de patrimoine est primordial si vous souhaitez réussir votre investissement immobilier.
Pour comprendre comment réussir votre gestion de patrimoine, consultez notre article : quelle est la rentabilité d’un investissement en EHPAD ?
Le conseil de gestion du patrimoine : dans son rôle de conseiller
La gestion de patrimoine sert à donner à un individu une vision d’ensemble de ce qui compose son patrimoine : les besoins et les charges, mais également les actifs.
C’est justement là qu’intervient le cabinet de conseil en gestion de patrimoine. Il agit en tant que spécialiste pour établir un bilan patrimonial.
Il faut savoir qu’à côté de l’épargne mensuelle, il faut également déterminer tout ce qui compose le patrimoine, c’est-à-dire tout ce qu’un foyer possède, et éventuellement, tout ce dont il pourrait encore avoir besoin.
Le but de l’intervention des sociétés de gestion est de se placer dans ce cas en tant que conseillers en gestion, pour que chaque aspect des données financières soit utilisé intelligemment et puissent interagir et se compléter. Le procédé commence par une étude approfondie de l’individu ou du ménage sur tous les plans : personnel, financière et professionnel.
Par ailleurs, il est possible de faire appel à des conseillers en gestion avant d’établir un bilan fiscal ou de s’ouvrir à un nouveau marché. Il s’agit dans ce cas de lancer une étude fiscale par rapport à une situation bien particulière, afin de pouvoir prévoir d’éventuels aménagements fiscaux et de dessiner un plan fiscal clair.
Le conseil de gestion du patrimoine : dans son rôle de gestionnaire
La gestion du patrimoine n’a pas pour seul but de porter conseil, il s’agit également d’un véritable procédé de gestion. On fait d’abord référence aux actifs qui viennent composer le patrimoine de l’individu, c’est-à-dire les placements financiers qui ont été établis.
Le rôle du conseil en gestion dans ce cas est de s’assurer que tous les placements financiers sont interactifs entre eux et que le portefeuille est parfaitement équilibré. Il faut savoir que chaque placement, en fonction du domaine et de la nature des investissements ne répondra pas d’une même manière par rapport à l’évolution des marchés financiers.
C’est d’autant plus vrai pour les investissements immobiliers. Il faut diversifier les investissements à travers un système de gestion de patrimoine bien élaboré. Et seul, un professionnel d’un cabinet de gestion pourra ce faire.
On fait ensuite référence aux passifs qui sont également des composants essentiels du patrimoine. Généralement, on n’en prend pas toujours compte, alors que la moitié des données vont dépendre de cette caractéristique. Il est important dans ce cas de faire appel à un conseil en gestion de patrimoine, car il saura marier l’ensemble de la situation, pour que le passif soit recouvert et n’engendre aucune mauvaise surprise.
Le conseil en gestion du patrimoine : dans son rôle de protection du patrimoine
Le gestionnaire de patrimoine agit également en protection des actifs du patrimoine. Bien entendu, comme dans le cadre des investissements immobiliers, la solution est de faire appel à une compagnie d’assurance.
Cependant, des gestionnaires de patrimoine devront intervenir préalablement pour établir un plan global, avant de définir pour quel type d’assurance ou de protection faudrait-il souscrire.
De même, pour assurer la sécurité juridique et financière des transactions, il est incontournable de commencer par une étude des avoirs, avant de procéder à une transmission de patrimoine.
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Pour que votre patrimoine immobilier vous soit rentable, investissez dans le locatif. En effet, les taux d’emprunts actuels sont favorables à ce type d’investissement. De plus, les loyers versés par les locataires constituent une rente exceptionnelle qui allège votre effort d’épargne. Et enfin, vous disposez de plusieurs dispositifs de défiscalisation, comme la loi Pinel, qui vous offrent des réductions fiscales importantes.